A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA, na sigla inglesa) comunicou esta semana que aplicou uma coima de quase 17 milhões de libras (cerca de 20 milhões de euros) ao Metro Bank. Na origem desta sanção está a incapacidade do banco, entre 2016 e 2020, de supervisionar e prevenir riscos de branqueamento de capitais.

Entre junho de 2016 e dezembro de 2020, informa a entidade supervisora britânica, o Metro Bank não tinha implementados os controlos e sistemas adequados para monitorizar mais de 60 milhões de transações que totalizaram um valor superior a 51 biliões de libras. A FCA explica que, apesar de o banco ter introduzido um sistema de monitorização em 2016, este não funcionava como pretendido. As transações feitas no mesmo dia em que uma conta era aberta, e outras transações até os registos de contas serem atualizados, não eram monitorizadas.

Mais ainda, em 2017 e 2018, alguns colaboradores juniores alertaram para dados sobre transações que não estavam a ser monitorizados, mas sem resultados. Uma reparação foi implementada em julho de 2019, mas, mesmo assim, não foi criado um mecanismo que confirmasse que todos os dados de transações estivessem a ser introduzidos no sistema; um erro que só se veio a corrigir em dezembro de 2020.

De acordo com Therese Chambers, diretora executiva adjunta de Controlo e Supervisão do Mercado, “as falhas do Metro Bank criaram o risco de uma falha na nossa defesa contra o uso criminoso do sistema financeiro”. “Estas falhas prevaleceram durante demasiado tempo”, acusa.

A FCA informa ainda que a coima teria ascendido a perto de 24 milhões de libras (cerca de 28,8 milhões de euros), mas a instituição bancária concordou em resolver estes problemas, pelo que teve direito a um desconto de 30%.