O UniCredit reporta resultados de 2024 acima das expectativas do banco com um resultado líquido declarado de 9,7 mil milhões de euros, um aumento de 2% em termos homólogos, levando o CEO do banco a declarar ser ”o melhor lucro líquido anual declarado de sempre”.

Nesta terça-feira, o banco italiano deu conta de um resultado líquido subjacente de 10,3 mil milhões de euros, excluindo ações para garantir a rentabilidade futura.

A receita líquida cresceu para 24,2 mil milhões de euros, um aumento de 4% em termos homólogos, impulsionada por taxas de 8,1 mil milhões de euros, um aumento de 8% em termos homólogos, devido à forte atividade dos clientes e à oferta de produtos, indica o banco liderado por Andrea Orcel.

O RoTE anual foi de 17,7% e o rácio CET1 de 15,9% reportado mantém-se inalterado face ao ano passado, apesar dos investimentos estratégicos e das maiores distribuições, refletindo a forte geração orgânica de capital de 12,6 mil milhões de euros, explica o banco italiano.

A distribuição total de dividendos aumentou para 9,0 mil milhões de euros, dos quais 3,7 mil milhões euros serão em dinheiro. “Pretendemos aumentar as nossas distribuições para 9,0 mil milhões de euros aos acionistas em 2024, dependendo das aprovações. Como prova adicional da nossa generosa política de distribuição, estamos a aumentar o dividendo em dinheiro para 50% do lucro líquido a partir de 2025”, avança Andrea Orcel.

O banco avança que a previsão do resultado líquido e do RoTE para o ano fiscal de 2025 está “amplamente alinhada” com o ano fiscal de 2024, apesar dos obstáculos macroeconómicos. O banco ambiciona obter um lucro líquido de cerca de 10 mil milhões de euros até 2027. Juntamente com o retorno de capital excedente, a ambição para os anos 25/27 de distribuição anual é superior à de 2024. O banco diz estar comprometido com a rentabilidade sustentável visando um RoTE acima dos 17% para 2025/27.

Na sua declarada tentativa de crescimento dentro de Itália e fora do país, como no caso da Alemanha onde já detém 28% do Commerzbank, Andrea Orcel usa os bons resultados para sustentar a ambição de ser um dos bancos líderes da Europa. “Há três anos, anunciámos o UniCredit Unlocked com metas financeiras que muitos disseram ser demasiado ambiciosas. Agora, superámos todas essas metas, superando todas as métricas, incluindo as metas de rentabilidade e distribuição, e estamos a entrar na próxima fase da nossa estratégia. Nesta fase, vamos acelerar o nosso crescimento, aspirando a alargar ainda mais o fosso com os nossos concorrentes, a colmatar a nossa lacuna de avaliação e a consolidar o UniCredit como o banco do futuro da Europa e a referência para os serviços bancários”, refere o CEO.

O banco indica ainda que os custos de 9,4 mil milhões de euros representaram queda de 1% em relação ao último ano fiscal, apesar das pressões inflacionistas e dos investimentos, com o rácio custo/receita líder do setor nos 37,9%. A qualidade dos ativos mantém-se “robusta”, indica o banco, com um custo de risco de 15 pontos base e sobreposições de 1,7 mil milhões de euros.

Trajetória de crescimento

O banco declara que se trata do 16º trimestre consecutivo de crescimento rentável sustentável e que todas as metas definidas foram “significativamente superadas” em todas as regiões, “alavancando um modelo pan-europeu exclusivo: taxas diversificadas e crescimento de receitas líquidas de alta qualidade, elevada geração de capital orgânico, forte RoTE e distribuições totais generosas. Até a meta de custos definida em 2021 foi cumprida, apesar de um ambiente inflacionista muito mais elevado do que o originalmente previsto. Com esta base sólida, estamos prontos para entrar na próxima fase de aceleração, de 2025 a 2027”.

O lucro líquido do ano fiscal de 2024 foi de 9,3 mil milhões de euros, com um aumento de 8,1% em relação ao ano anterior, e o lucro líquido declarado do ano fiscal de 2024 foi de 9,7 mil milhões de euros, um aumento de 2,2% em relação ao ano anterior. Para o banco, estas são “evidências de um UniCredit transformado”.

O banco continua a apostar também no crescimento dos produtos sustentáveis. As metas do plano ESG do ano fiscal de 2024 foram alcançadas. O banco atingiu 15% de participação em empréstimos ESG e superou as metas com 20% de obrigações sustentáveis ​​​​e 53% de penetração de ações ESG. Andrea Orcel declara que o banco continuará a “demonstrar um desempenho financeiro superior e a criação de valor para os acionistas”.

Relativamente às tentativas de crescimento, como no caso do aumento de participação no Commerzbank (que não agrada ao Governo alemão) ou no que respeita à OPA lançada sobre o rival italiano Banco BPM, que também encontra resistência do banco alvo e do Governo italiano, Orcel declara que “qualquer crescimento inorgânico deve melhorar o nosso caso independente e satisfazer os nossos rigorosos requisitos financeiros e estratégicos”.

Tendo em conta o cenário macroeconómico e geopolítico “complicado e imprevisível”, Orcel sublinha a robustez do banco: “Estamos bem posicionados para absorver uma normalização das taxas de juro, do custo do risco e da inflação dos custos. A nossa diversificação, juntamente com as ações de gestão, os custos de integração e as sobreposições já assumidas, proporciona-nos uma vantagem importante. Isto permitir-nos-á manter uma forte rentabilidade e distribuição”.