Swift preparada para o registo contabilístico de transações com ativos digitais

A rede internacional de comunicação financeira Swift, utilizada por bancos e instituições financeiras para a troca segura de mensagens normalizadas, está preparada para efetuar o registo contabilístico de transações em blockchain, após concluir com sucesso testes de interoperabilidade de ativos digitais em colaboração com a BNP Paribas Securities Services, a Intesa Sanpaolo e a Société Générale – Forge.

O teste permitiu a negociação e liquidação de títulos tokenizados, suportando pagamentos tanto em moedas fiduciárias como em moedas digitais. Para o ensaio, a Swift utilizou o ativo digital da SG Forge e a stablecoin EURCV para viabilizar a liquidação DvP (delivery versus payment – entrega contra pagamento) de títulos tokenizados, recorrendo quer a moedas fiduciárias, quer a stablecoins, além de suportar eventos relevantes do ciclo de vida dos ativos, como o pagamento de juros e o resgate.

A iniciativa centrou-se em processos-chave, como a liquidação DvP, o pagamento de juros e o resgate de títulos tokenizados, abrangendo funções como agente pagador, custodiante e registador.

Este trabalho insere-se numa série mais ampla de casos de uso de ativos e moedas digitais testados pela Swift, que está agora focada na integração de um registo contabilístico baseado em blockchain na sua infraestrutura tecnológica. Numa fase inicial, este registo tem como objetivo viabilizar pagamentos internacionais em tempo real, 24 horas por dia, sete dias por semana, num projeto desenvolvido em colaboração com mais de 30 bancos em todo o mundo, entre os quais o Santander, o BBVA, o Bank of America, o Bradesco, o Commerzbank, o Crédit Agricole e o JPMorgan Chase. Não participa, nesta iniciativa, qualquer banco português.

Com esta abordagem, a Swift procura ligar as infraestruturas existentes aos ecossistemas digitais emergentes, tirando partido dos padrões ISO 20022 e ISO 15022, bem como das práticas de mercado acordadas.

Thomas Dugauquier, responsável de produto de ativos tokenizados da Swift, afirmou: «Ao demonstrar que a Swift consegue orquestrar transações de ativos tokenizados em múltiplas plataformas, estamos a abrir caminho para que os nossos membros adotem ativos digitais com confiança e em grande escala. Trata-se de criar uma ponte entre as finanças tradicionais e as tecnologias emergentes.»