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Bancos alemães e caixas económicas criam empresa para combater a fraude financeira
Commerzbank, Deutsche Bank e várias caixas económicas constituem uma joint venture para a partilha de informações
11 Nov 2026 - 10:08
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PT50
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O Commerzbank, o Deutsche Bank e várias caixas económicas alemãs juntaram-se para criar uma joint venture com o objetivo de combater o crime financeiro, revelou esta quarta-feira a agência Reuters. O projeto permitirá que as instituições financeiras partilhem informações e dados sobre possíveis fraudes, de forma a detetá-las numa fase mais precoce, segundo os bancos envolvidos.
«Os autores de fraudes utilizam frequentemente contas em vários bancos e transferem fundos entre diferentes instituições num curto espaço de tempo. Até agora, cada banco, individualmente, tinha geralmente acesso apenas a uma parte do panorama global», afirmaram as instituições.
Com a nova estrutura, pretende-se criar uma rede de partilha de informações que permita identificar contas utilizadas em esquemas fraudulentos. Assim, quando um banco detetar uma conta bancária potencialmente associada a atividades fraudulentas, poderá disponibilizar essa informação às restantes instituições participantes.
Acompanhar os movimentos entre bancos: a iniciativa permitirá identificar transferências suspeitas entre diferentes instituições financeiras, mesmo quando estas ocorrem num curto espaço de tempo.
Partilhar alertas de forma normalizada: serão criados procedimentos comuns para a transmissão de informações sobre potenciais fraudes, permitindo uniformizar a comunicação entre as instituições participantes.
Reforçar a proteção dos clientes: os alertas recebidos serão utilizados para apoiar as medidas de prevenção e proteção adotadas por cada banco.
Um dos aspetos particularmente relevantes desta iniciativa é a sua arquitetura tecnológica, que permitirá aos bancos cruzar determinadas informações sem terem de divulgar integralmente os dados subjacentes dos seus clientes.
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