2 min leitura
Supervisor neerlandês multa banco digital bunq em 2,6 milhões
O Banco dos Países Baixos aplicou multa por falhas no controlo de lavagem de dinheiro. O bunq já contestou, mas DNB considera a multa "necessária" e "apropriada".
25 Ago 2025 - 17:48
2 min leitura
Foto bunq
Autor
Luís Alves Almeida
Jornalista
Mais recentes
- Supervisão comportamental: desafios e oportunidades
- Gabriel Bernardino: “Com a IA estamos a assistir ao nascimento de um novo participante no sistema financeiro”
- Presidente da EBA aponta publicação da nova diretiva de pagamentos para dezembro ou janeiro
- Panetta: “A IA pode ser um instrumento poderoso para avançar na missão do Banco Mundial”
- Bancos financiaram com 531 mil milhões setores de elevado risco para as florestas
- Nomeação de Lagarde como líder do Fórum Económico Mundial pode acontecer já em novembro
Foto bunq
O Banco dos Países Baixos (DNB) decidiu aplicar uma coima de 2,6 milhões de euros ao bunq, um banco digital neerlandês, por falhas no controlo de lavagem de dinheiro. O bunq já contestou a multa e aguarda agora decisão.
De acordo com o comunicado do banco central, esta ação contra o bunq baseia-se em quatro processos em que o supervisor encontrou irregularidades que o banco não conseguiu explicar. O DNB examinou a forma como o banco monitoriza as transações de para clientes considerados de alto risco, onde encontrou “deficiências”. O banco central acredita que “sinais de possíveis crimes financeiros não foram investigados de forma suficientemente aprofundada, se é que foram de todo”.
Segundo o DNB, o bunq foi incapaz de explicar porque é que certas transações foram reportadas às autoridades como sendo suspeitas, mas outras semelhantes não. “Como resultado, houve o risco de transações suspeitas não serem detetadas, ou não serem detetadas a tempo, e de não serem reportadas, ou não serem reportadas a tempo”, esclarece o supervisor.
O banco central considera que o bunq não cumpriu o seu dever de proteger o sistema financeiro de dinheiro originário de ilegalidades e, “tendo em conta a severidade e extensão das deficiências nestes casos, o DNB considera que a multa imposta é tanto necessária quanto apropriada”, argumenta.
O DNB explica que, quanto mais severa e culpável for o incumprimento, mais rápida será a imposição de uma multa pelo banco central. Estas análises são feitas caso a caso, revela. “A dimensão do bunq e a sua capacidade de pagamento foram tidas em conta e o facto de que o bunq completou um programa de remediação para colmatar as deficiências encontradas após a mais recente análise do DNB foi ponderado a favor do banco”, adianta.
Relacionadas
Presidente da EBA aponta publicação da nova diretiva de pagamentos para dezembro ou janeiro
A nova regulação sobre os pagamentos pretende combater a fraude, que cada vez mais surge através da engenharia social e da manipulação das vítimas.
15 Out 2026 - 18:27
4 min leitura
Nomeação de Lagarde como líder do Fórum Económico Mundial pode acontecer já em novembro
A Reuters avança que a próxima reunião do Fórum Económico Mundial pode ser o momento para a eleição de Lagarde.
15 Out 2026 - 16:51
3 min leitura
Supervisores das bolsas europeias aplicaram coimas de 82 milhões de euros em 2025
Alemanha, França e Espanha lideraram em valor de coimas aplicadas. A Hungria foi o país onde foi identificado o maior número de infrações administrativas. Em Portugal, a atividade sancionatória foi residual
15 Out 2026 - 16:28
4 min leitura
Mais recentes
- Supervisão comportamental: desafios e oportunidades
- Gabriel Bernardino: “Com a IA estamos a assistir ao nascimento de um novo participante no sistema financeiro”
- Presidente da EBA aponta publicação da nova diretiva de pagamentos para dezembro ou janeiro
- Panetta: “A IA pode ser um instrumento poderoso para avançar na missão do Banco Mundial”
- Bancos financiaram com 531 mil milhões setores de elevado risco para as florestas
- Nomeação de Lagarde como líder do Fórum Económico Mundial pode acontecer já em novembro
O Jornal PT50 oferece informação noticiosa rigorosa, responsável e relevante sobre o setor financeiro, contribuindo para uma tomada de decisão mais sustentada por parte dos gestores e lideres da banca e área financeira.
© Target Media, Lda. Todos os Direitos Reservados